資金ショート予測の見方

この記事で分かること

「資金ショート予測」画面の各部分と、予測の作り方。確定的な資金繰り表ではなく、ざっくり危険を察知するための概算です。

予測の作り方

1. 1.会計ソフトの最新の現預金残高から始める
2. 2.freee の未決済取引（入金予定・支払予定）を期日の月に足し引きする。期日が未設定のものは除外し、期日を過ぎたものは当月に寄せます
3. 3.手入力した予定納税を「税金支払予定」として納付期日の月に引く
4. 4.月末見込みが下限ライン＝直近3か月の平均月商 × 0.5か月分を初めて下回る月を「資金ショート見込み」とする

画面の式のとおり、「期首残高 ＋ 入金予定 − 支払予定 − 税金 ＝ 月末見込み」です。給与・家賃などのまだ登録されていない将来の支出は含みません。

画面の見方

1. 1.判定の帯 — 良好「Nヶ月先まで残高は下限ラインを上回る見込みです」／注意「M月頃に残高が下限ラインを下回る見込みです」／危険「現預金がすでに下限ラインを下回っています」
2. 2.3つの数字 — 現在の現預金、予測最低残高、下限ライン
3. 3.預金残高の推移 — 折れ線と下限ラインの点線。表示期間は 3／6／12ヶ月で切り替え
4. 4.月別の内訳 — 月ごとの期首残高・入金予定・支払予定・税金支払・月末見込み・下限との差
5. 5.この先の支払予定 — 期日順の一覧

関連するアラート

予測が下限を割る見込みなら「資金ショート予測」、いま既に現預金が平均月商1か月分を下回っていれば「キャッシュ枯渇懸念」、納付期日30日前に資金が足りない見込みなら「税金支払予定」が出ます。